中新經(jīng)緯7月23日電 (薛宇飛)中國(guó)恒大22日晚公告稱，此前恒大物業(yè)134億元人民幣存款質(zhì)押被相關(guān)銀行強(qiáng)制執(zhí)行事項(xiàng)有了初步調(diào)查結(jié)果，該質(zhì)押相關(guān)的貸款透過(guò)第三方劃轉(zhuǎn)回流至中國(guó)恒大集團(tuán)，用作集團(tuán)的一般營(yíng)運(yùn)。
業(yè)內(nèi)人士分析，此次巨額存單質(zhì)押擔(dān)保已涉嫌未提前公告、損害恒大物業(yè)中小股東利益、資金挪用等多項(xiàng)違規(guī)行為。恒大方面也表示，將進(jìn)一步加大集團(tuán)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理體系的建設(shè)。
受此影響，中國(guó)恒大、恒大物業(yè)的核心管理團(tuán)隊(duì)出現(xiàn)大換血，包括被外界視為許家印的左膀右臂、中國(guó)恒大的“二號(hào)人物”夏海鈞等多位高管辭職。尤其是夏海鈞的去職備受關(guān)注，這位在恒大工作15年的二把手，見(jiàn)證了恒大過(guò)去的突飛猛進(jìn)以及如今的深陷泥沼，在拿到極為豐厚的薪資后也正式退出。
涉及多項(xiàng)違規(guī)
根據(jù)恒大的公告，上述134億元存單質(zhì)押共涉及三筆資金。第一筆是20億元的存單質(zhì)押擔(dān)保。于2021年3月期間，恒大物業(yè)的子公司以定期存款為一家第三方公司提供金額為20億元存單質(zhì)押擔(dān)保，使該第三方公司獲得銀行貸款。所得資金(扣除部分費(fèi)用后)透過(guò)其他第三方間接轉(zhuǎn)至恒大集團(tuán)。這筆銀行借款于2021年9月期間到期，借款方未能還款，上述20億元的存單質(zhì)押于2021年9月期間被強(qiáng)制執(zhí)行。
第二筆是87億元的存單質(zhì)押擔(dān)保，操作方式與第一筆如出一轍，由恒大物業(yè)以87億元的存單進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保，使第三方公司獲得銀行貸款，而這筆資金透過(guò)中國(guó)恒大的聯(lián)營(yíng)公司轉(zhuǎn)至恒大集團(tuán)。后來(lái)借款方未能還款，存單質(zhì)押被強(qiáng)制執(zhí)行。
第三筆是27億元的存單質(zhì)押擔(dān)保。恒大集團(tuán)向第三方借款27億元，恒大物業(yè)同時(shí)以等額銀行定期存款提供存單質(zhì)押擔(dān)保使該第三方獲得銀行貸款，后來(lái)，借款方未能還款，27億元的存單質(zhì)押被強(qiáng)制執(zhí)行。
浙江大學(xué)國(guó)際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林對(duì)中新經(jīng)緯表示，如果借款方?jīng)]有還款，獲得質(zhì)押擔(dān)保的質(zhì)押權(quán)人(本案中是銀行)可以將質(zhì)押物變現(xiàn)，將變現(xiàn)金額優(yōu)先償付欠款，不足部分可繼續(xù)向借款方追討。
中新經(jīng)緯發(fā)現(xiàn)，上述三筆存單質(zhì)押擔(dān)保最早發(fā)生在2020年12月，在借款方未能償還貸款的情況下，最后一筆存單質(zhì)押被強(qiáng)制執(zhí)行的時(shí)間是2021年12月，但是直到2022年3月21日，中國(guó)恒大才對(duì)外發(fā)布公告，聲稱發(fā)現(xiàn)134億元存單被相關(guān)銀行強(qiáng)制執(zhí)行。
中國(guó)城市房地產(chǎn)研究院院長(zhǎng)謝逸楓對(duì)中新經(jīng)緯表示，如此巨額的資金被使用既沒(méi)有恒大物業(yè)董事會(huì)的表決審批，也沒(méi)有進(jìn)行事先公告，已經(jīng)違背港交所規(guī)定。
同時(shí)，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，恒大物業(yè)雖然由中國(guó)恒大控股，但也是一家獨(dú)立公司，恒大物業(yè)為第三方做質(zhì)押擔(dān)保，相關(guān)貸款資金卻被中國(guó)恒大集團(tuán)使用，恒大物業(yè)中小股東的利益受到了損害。
22日晚，恒大集團(tuán)執(zhí)行董事、新任行政總裁肖恩表示，在2020年12月至2021年8月期間，當(dāng)時(shí)集團(tuán)面臨巨大的流動(dòng)性壓力，在集團(tuán)有關(guān)高管的授意安排下，恒大物業(yè)以存單質(zhì)押擔(dān)保方式，通過(guò)第三方，分三次向中國(guó)恒大集團(tuán)提供了這筆大額資金。這筆資金被用于集團(tuán)的運(yùn)營(yíng)和償還集團(tuán)境內(nèi)外債務(wù)，暫時(shí)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)個(gè)人侵占資金、中飽私囊等情況。
為何恒大沒(méi)有自己申請(qǐng)貸款，而是通過(guò)恒大物業(yè)為第三方做質(zhì)押擔(dān)保而獲取資金？謝逸楓分析稱，從時(shí)間點(diǎn)看，恒大當(dāng)時(shí)的資金狀況已經(jīng)比較緊張，只能通過(guò)這種違規(guī)方式為其輸血。
盤和林則指出，銀行貸款資金一般都有用途要求，上述第三方將資金轉(zhuǎn)給恒大，可能存在違規(guī)嫌疑。但這些違規(guī)行為不破壞質(zhì)押權(quán)效力，多是銀行內(nèi)部監(jiān)管問(wèn)題，所以債務(wù)關(guān)系和質(zhì)押關(guān)系不會(huì)改變，銀行有可能因?yàn)楣芾韱?wèn)題被監(jiān)管層處罰。
肖恩還稱，恒大將進(jìn)一步配合獨(dú)立調(diào)查委員會(huì)，盡快完成調(diào)查工作，積極探討考慮在依法依規(guī)的前提下以適當(dāng)方式解決占款問(wèn)題，并將進(jìn)一步加大集團(tuán)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理體系的建設(shè)。中國(guó)恒大、恒大物業(yè)也將按照香港聯(lián)交所的有關(guān)規(guī)定和要求，繼續(xù)做好信息披露工作，配合香港監(jiān)管機(jī)構(gòu)的詢問(wèn)和調(diào)查。
高管團(tuán)隊(duì)“洗牌”
根據(jù)肖恩的說(shuō)法，上述三筆共計(jì)134億元的存單質(zhì)押擔(dān)保是“集團(tuán)有關(guān)高管的授意安排下”進(jìn)行的。根據(jù)公告，由于參與質(zhì)押一事，中國(guó)恒大執(zhí)行董事及行政總裁夏海鈞、執(zhí)行董事及首席財(cái)務(wù)官潘大榮辭職。
新任命的名單中，現(xiàn)任中國(guó)恒大執(zhí)行董事的肖恩，開(kāi)始擔(dān)任行政總裁一職，成為恒大中僅次于許家印的人物。另外，兩位“85后”年輕人進(jìn)入董事會(huì)，劉振為執(zhí)行董事，錢程為執(zhí)行董事及首席財(cái)務(wù)官。目前，中國(guó)恒大的董事會(huì)中，共有5名執(zhí)行董事，除許家印、肖恩、劉振、錢程外，還有史俊平。
這已經(jīng)是2022年以來(lái)，中國(guó)恒大核心管理團(tuán)隊(duì)的第二次洗牌。今年1月23日，肖恩獲委任為執(zhí)行董事，梁森林獲委任為非執(zhí)行董事，同時(shí)，賴立新、黃賢貴辭職執(zhí)行董事。
新晉為恒大“二號(hào)人物”的肖恩，現(xiàn)年50歲，于2013年11月加入恒大，近兩年的曝光度不斷提升，尤其是今年以來(lái)，自夏海鈞對(duì)外發(fā)聲減少后，肖恩屢屢走到臺(tái)前。今年6月，一家公司向香港特別行政區(qū)高等法院提出對(duì)中國(guó)恒大的清盤呈請(qǐng)，當(dāng)時(shí)，肖恩就對(duì)外發(fā)聲，稱中國(guó)恒大董事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)化解委員會(huì)以及各級(jí)管理團(tuán)隊(duì)運(yùn)作均不受影響。
今年1月底恒大召開(kāi)的債權(quán)人投資者電話會(huì)議，也是由肖恩主持，他表示，恒大集團(tuán)正在推動(dòng)審計(jì)師開(kāi)展相關(guān)工作，期間也將認(rèn)真聽(tīng)取全體債權(quán)人的意見(jiàn)和建議，爭(zhēng)取在未來(lái)6個(gè)月內(nèi)提出初步重組方案。目前，距離“6個(gè)月內(nèi)提出初步重組方案”的時(shí)間已經(jīng)不多。
另外，恒大物業(yè)的高管團(tuán)隊(duì)也進(jìn)行了大幅調(diào)整。7月22日的公告顯示，甄立濤辭任恒大物業(yè)執(zhí)行董事、董事會(huì)主席，趙長(zhǎng)龍和安麗紅均辭職執(zhí)行董事職位。段勝利獲委任為執(zhí)行董事、董事會(huì)主席，呂沛美獲委任為執(zhí)行董事，余芬獲委任為執(zhí)行董事及首席財(cái)務(wù)官。
“消失”的夏海鈞
受此次事件影響而辭職的高管中，夏海鈞無(wú)疑是最受關(guān)注的對(duì)象。
作為許家印的左膀右臂，夏海鈞已經(jīng)穩(wěn)坐恒大“二號(hào)人物”寶座多年。今年58歲的夏海鈞，畢業(yè)于暨南大學(xué)，于1998年及2001年分別獲工商管理碩士及產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，為中國(guó)高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。早年間，他在中信華南集團(tuán)東莞公司任職，有報(bào)道稱，他將這家公司做得風(fēng)生水起。
2007年，夏海鈞加入恒大，成為二把手。但2008年，恒大就遭遇經(jīng)營(yíng)危機(jī)、上市暫緩，不過(guò)，這場(chǎng)風(fēng)波很快過(guò)去。2009年10月5日，恒大地產(chǎn)在港交所正式掛牌上市，股價(jià)在當(dāng)日出現(xiàn)大漲，許家印也問(wèn)鼎中國(guó)內(nèi)地首富。
之后，伴隨著中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)的突飛猛進(jìn)和恒大的強(qiáng)力擴(kuò)張，職業(yè)經(jīng)理人夏海鈞拿到的薪資也是越來(lái)越多，并有了“打工皇帝”的稱號(hào)。
中新經(jīng)緯根據(jù)中國(guó)恒大歷年年報(bào)統(tǒng)計(jì)，在2008年夏海鈞僅獲得“薪金”一項(xiàng)收入，約495.6萬(wàn)元，2009年獲得“袍金、薪金、退休金計(jì)劃供款”共計(jì)約1511.2萬(wàn)元。從2010年-2020年，夏海鈞的收入中還增加了“雇員購(gòu)股權(quán)計(jì)劃”一項(xiàng)，加上“袍金、薪金、退休金計(jì)劃供款”三項(xiàng)，每年的收入分別約為4794.7萬(wàn)元、4009.7萬(wàn)元、7086.7萬(wàn)元、4904.4萬(wàn)元、7253.8萬(wàn)元、1.68億元、2.70億元、2.98億元、2.42億元、1.54億元、2.05億元。綜上，2008年-2020年的13年間，夏海鈞共計(jì)從中國(guó)恒大獲得16.38億元的收入。
在“袍金、薪金、退休金計(jì)劃供款、雇員購(gòu)股權(quán)計(jì)劃”四項(xiàng)收入中，尤以薪金的占比最高，2008年-2020年的13年間，夏海鈞共計(jì)從中國(guó)恒大獲得“薪金”收入14.33億元。由于中國(guó)恒大2021年的年報(bào)遲遲沒(méi)有披露，夏海鈞在恒大處理危機(jī)的這一年還能拿到多少收入，外界不得而知。
夏海鈞此次去職，其實(shí)早有跡象。首先，今年以來(lái)，他已經(jīng)缺席恒大很多重要場(chǎng)合，比如，恒大對(duì)外發(fā)布的公司關(guān)于保交樓、恒馳汽車生產(chǎn)等會(huì)議的照片上，均沒(méi)有夏海鈞。而且，恒大對(duì)外發(fā)聲的高管，除了許家印，就是肖恩等人。恒大集團(tuán)官網(wǎng)有關(guān)夏海鈞的新聞報(bào)道，最近的一次還是在2021年6月。
其次，據(jù)澎湃新聞報(bào)道，夏海鈞在2021年7月27日至8月17日之間分14次出售了所持有的3筆恒大的美元債，通過(guò)出售這批美元債總共套現(xiàn)約5668.8萬(wàn)美元(約合3.6億元人民幣)。從夏海鈞出售債券的價(jià)格來(lái)看，平均價(jià)格為票面價(jià)值的約35.9%-52.4%，以此來(lái)看，夏海鈞的投資虧損約為7147.98萬(wàn)美元(約合4.54億元人民幣)。
上述報(bào)道還稱，夏海鈞還減持了恒大汽車、恒大物業(yè)和恒大房車寶集團(tuán)的股份，總共套現(xiàn)約10.155億港元(約合8.272億元人民幣)。夏海鈞在2021年通過(guò)出售恒大美元債券和減持恒大系公司股份，累計(jì)套現(xiàn)約11.872億元。
隨著夏海鈞的辭職、肖恩的上位，恒大債務(wù)危機(jī)能否撥開(kāi)云霧，還有待進(jìn)一步觀察。(更多報(bào)道線索，請(qǐng)聯(lián)系本文作者薛宇飛：[email protected])(中新經(jīng)緯APP)
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