一、引言

比特幣、狗狗幣、區(qū)塊鏈、元宇宙……相信你一定聽說過這些熱詞，也聽說過與之相關(guān)的財富神話。以比特幣為例，2020年2月比特幣價格突破1萬美元/枚，2021年9月接近6.9萬美元/枚，這種高收益的暴富神話刺激著許多人，也成為一些人進行投資詐騙的話術(shù)手段，即以高額收益騙人入市，以存在高風(fēng)險為由榨干財產(chǎn)。近年來，涉及虛擬貨幣、元宇宙等“新型投資方式”的犯罪行為層出不窮。本文將對常見手段進行簡要介紹，提醒投資者提高警惕。

二、利用虛擬貨幣的新型犯罪

根據(jù)相關(guān)統(tǒng)計，涉虛擬貨幣犯罪案件呈逐年上升態(tài)勢，僅2020年公開的判決文書就超過了5000份，犯罪手段也日趨復(fù)雜，涉及案件類型多達13種。其中，以下幾類高發(fā)犯罪類型值得重點關(guān)注：

（一）以虛擬貨幣為宣傳點，通過發(fā)展下線，層層返利吸引投資

組織者以比特幣等虛擬貨幣高增值為宣傳點，設(shè)置平臺交易門檻，投資者需先利用虛擬貨幣購買平臺“產(chǎn)品”才能進入交易，再要求投資者發(fā)展下線投資人，以下線多寡發(fā)放獎勵，層層返利，實際上是傳銷行為。

2020年公安部統(tǒng)一部署破獲的首例以虛擬貨幣為媒介的跨國網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉案金額高達400億元，參與人員達200余萬人，層級關(guān)系多達3000余層。此犯罪團伙設(shè)立“Plus Token”平臺，投資者通過繳納500美元以上的虛擬貨幣獲得會員資格，繳納的虛擬貨幣將兌換為平臺發(fā)行的“Plus”幣。后續(xù)依照投資金額和發(fā)展下線數(shù)量發(fā)放相應(yīng)Plus幣作為獎勵并返利。雖然此項目披上了虛擬貨幣投資的外皮，但實質(zhì)上其依舊具備繳納門檻費、不斷發(fā)展下線等傳銷犯罪的基本特征。

需特別提示的是，如果投資者被認定為傳銷參與者，投資款將被沒收，無法返還。

（二）以投資理財為名，通過線上線下方式銷售虛擬貨幣，吸引投資

組織者以投資理財為名，通過線上線下方式向社會公眾公開銷售各種區(qū)塊鏈虛擬貨幣，以高額回報為誘餌，吸引公眾投資。比如廣東高院審理的郝鈴聲、楊放非法吸收公眾存款罪一案，二人以影視公司名義，通過會議、培訓(xùn)和發(fā)展下線等方式向社會公眾公開銷售LCC影視區(qū)塊鏈虛擬貨幣。期間二人分別以影視公司高管、香港公司董事等身份參與虛擬貨幣招商會，向公眾推廣宣傳。同時，向部分投資者提供收款銀行賬戶以及代為收款購買LCC虛擬貨幣。該案涉案金額2000余萬元，僅主動報案人數(shù)就有700余名。

（三）以投資理財為名，通過各種手段騙取客戶信任，引誘投資者購買虛擬貨幣，實施詐騙行為

該種詐騙行為根據(jù)詐騙手段的不同，分為虧損型詐騙和非虧損型詐騙。

在虧損型詐騙中，組織者先是通過扮演講師、獲利客戶宣講等方式獲得投資者的信任，引誘其投資由詐騙團伙控制的虛擬貨幣、股票，拿到投資款后通過后臺操控漲跌偽造投資虧損，讓投資者以為是真的虧損，自愿認賠，以此騙取錢財。比如佛山市中級人民法院審理的凌志聰、李春庭涉嫌詐騙罪一案，在短短5個月內(nèi)犯罪團伙通過后臺操控導(dǎo)致客戶虧損147萬余元。

在非虧損型詐騙中，組織者采取的詐騙手段比較明顯，取得客戶信任后，誘導(dǎo)投資者投資，拿到投資款后馬上切斷所有聯(lián)系。比如清遠市中級人民法院審理的賀翔、潘俊輝等涉嫌詐騙罪一案中，部分投資者損失超過百萬。

（四）以賺取手續(xù)費為誘餌，誘使他人幫助犯罪分子洗錢

部分虛擬貨幣可于全球范圍進行流通，匿名性、隱蔽性較強，成為犯罪販子洗錢的工具。2020年，廣東惠州警方破獲全國首例利用虛擬貨幣洗錢案，涉及人員3000余人，涉案金額高達1.2億元。該平臺的運營人員通過招收代理和組建工作室的方式，利用會員的收款賬戶為境外網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站以及金融投資詐騙平臺提供接收、流轉(zhuǎn)、洗白資金服務(wù)，會員在無意之中參與了洗錢的犯罪行為。

三、利用元宇宙實施的新型犯罪

隨著Facebook宣布在未來轉(zhuǎn)型成元宇宙公司，一時間元宇宙及其相關(guān)概念引起了各界關(guān)注。以元宇宙為賣點的投資理財項目如雨后春筍般涌現(xiàn)，有些項目涉嫌犯罪，常見的項目類型如下：

（一）以元宇宙區(qū)塊鏈游戲為誘餌，誘導(dǎo)投資者購買虛擬貨幣，再兌換成游戲幣

部分“元宇宙”游戲設(shè)定的規(guī)則要求參與者必須使用游戲幣，而游戲幣又必須以特定的虛擬貨幣才能兌換，參與者必須先購買虛擬貨幣，通過這種方式誘導(dǎo)投資者購買虛擬貨幣。如2021年，央視財經(jīng)頻道曝光大量元宇宙區(qū)塊鏈游戲要求用戶先購買泰達幣，再使用泰達幣兌換游戲幣。該行為實際將人民幣兌換成虛擬貨幣，屬于非法公開融資行為。又如網(wǎng)頁端元宇宙游戲《農(nóng)民世界》，需要先繳納服務(wù)費，并將月收益的20%分成給“游戲公司”，而用戶分成收益實際來源于后入場玩家的繳費。一旦游戲失去熱度，公司極有可能卷款跑路。

（二）炒作元宇宙房地產(chǎn)，誘導(dǎo)投資者投資購買

利用元宇宙概念，炒作元宇宙房地產(chǎn)，誘導(dǎo)投資者在元宇宙買房定居。目前虛擬世界有多個地產(chǎn)項目，有的項目上一塊虛擬土地以2000余萬人民幣的價格成交，部分明星也購置虛擬地產(chǎn)。高昂的價格和明星效應(yīng)讓元宇宙地產(chǎn)項目熱度暴漲，但是我們應(yīng)注意到成熟的虛擬地產(chǎn)項目極其有限，購買途徑亦非常復(fù)雜，而且前景仍然不明，投資者很可能面臨徹底虧損的投資后果，更有被騙的可能。

（三）利用元宇宙概念發(fā)行虛擬貨幣，誘導(dǎo)公眾購買

在元宇宙中投資、消費均需要用貨幣支付，有的不法分子號稱所發(fā)虛擬幣為未來“元宇宙通行貨幣”，誘導(dǎo)公眾購買投資。此類“虛擬貨幣”往往是不法分子自發(fā)的空氣幣，主要通過操縱價格、設(shè)置提現(xiàn)門檻等幕后手段非法獲利。正如上文提到的發(fā)行LCC影視虛擬幣涉嫌非法集資案，犯罪團伙有可能為其套上“元宇宙通行貨幣”的新宣傳語，換湯不換藥，繼續(xù)非法集資。

四、給投資者的建議

數(shù)字化時代已經(jīng)到來，各種新技術(shù)、新概念陸續(xù)出現(xiàn)，有的不法分子利用這些新技術(shù)、新概念的名義詐騙投資者的錢財，因此，投資者在投資前要保持警惕，掌握一定的防騙技巧，我們給投資者提出以下建議：

（一）樹立正確的投資理財觀念，天上不會掉餡餅

人們常以“站在風(fēng)口，豬都會飛”為理由，追逐熱點，進行投資。然而悶聲發(fā)大財才是人性本質(zhì)，當(dāng)你看到風(fēng)口時，風(fēng)口期可能已經(jīng)要結(jié)束了。騙子們有可能利用先入場者的財富神話騙取后入場者錢財，盆滿缽滿后尋找下一個詐騙機會，最后只剩下盲目入場被套牢的投資者，兩手空空。天上不會掉餡餅，內(nèi)幕信息不會平白出現(xiàn)，擺正心態(tài)，擦亮雙眼，才能行穩(wěn)致遠！

（二）利用互聯(lián)網(wǎng)查找是否有政府部門風(fēng)險提示

針對新型違法犯罪行為，政府部門會做風(fēng)險提示或者開展打擊行動。投資者可以在互聯(lián)網(wǎng)檢索擬投資項目的信息，查找是否有政府部門的提示或打擊行動。

比如，2021年9月人民銀行、最高法、最高檢等聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險的公告》指出虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動，參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風(fēng)險。投資者了解到該風(fēng)險提示后，在投資時就需要謹慎分析作出投資決策。

（三）利用互聯(lián)網(wǎng)了解商業(yè)模式，分析商業(yè)模式的可行性

針對剛出現(xiàn)的新型項目，若沒有政府的相關(guān)提示，建議投資者通過互聯(lián)網(wǎng)了解擬投資項目的商業(yè)模式，分析盈利的可能性。此外，還要充分認識到“高收益”意味著“高風(fēng)險”，超出常理的“高收益”往往帶來絕對的風(fēng)險。

（四）被騙后立即固定證據(jù)并報警

如果投資者發(fā)現(xiàn)被騙或可能被騙，應(yīng)第一時間固定證據(jù)，比如迅速截屏或錄屏微信聊天記錄、網(wǎng)站中的個人賬戶（名稱、投資金額、分紅金額、未分配利潤等），同時要向公安機關(guān)報警，尋求公安機關(guān)介入，盡最大可能追回損失財產(chǎn)。

互聯(lián)網(wǎng)與信息技術(shù)的發(fā)展給人們帶來了新的致富途徑，也給不法分子提供了新的生財之道。投資者要擦亮雙眼、穩(wěn)健投資，切不可被高額回報蒙蔽了雙眼！

（作者系北京市隆安律師事務(wù)所律師。）

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